Als je een gokje wilt wagen in een online casino krijg je al snel te maken met vragen over jouw identiteit en leeftijd. Ook moet je vaak diverse documenten insturen. Dit noemt men het verificatieproces. Dat roept uiteraard vragen op over het waarom en de veiligheid van gegevens. Daarom vertellen we je in deze bijdrage alles wat je moet weten over het verificatieproces in online casino's.
Waarom is er een verificatieproces in online casino's?
Als je als online casino een vergunning aanvraagt om online casinospellen aan te bieden zal het land dat die vergunning af moet geven voorwaarden stellen. Vaak valt onder die voorwaarde onder meer dat men een minimum leeftijd moet hanteren. Ook stelt men vaak als eis dat online casino's mee moeten werken tegen het tegengaan van criminaliteit, zoals witwassen of het financieren van terrorisme. Volgens de vergunning moeten online casino's ook laten zien welk beleid ze daarvoor voeren en hoe ze dit in de praktijk brengen. Een verificatieproces in online casino's is dan ook een uitwerking van deze eisen uit de vergunning.
Overigens zijn er ook casino's die geen verificatieproces hanteren. Dit komt dan omdat hun vergunning geen eisen op dit gebied voorschrijft. De vraag is natuurlijk hoe veilig zulke casino's zijn.
Het belang van spelers bij een goed verificatieproces in online casino's
Het verificatieproces is er namelijk niet alleen voor het opsporen van misdaad en identiteitscontrole. Men gebruikt dezelfde principes namelijk ook om de spelers te beschermen. Zo kunnen mensen die identiteitsfraude plegen geen account op naam van hun slachtoffers maken. Zo wordt het moeilijker om de rekeningen van het slachtoffer te plunderen. Ook heeft men, wanneer je met een geverifieerd account speelt, de mogelijkheid om in geval van problematisch gokgedrag, meer mogelijkheden om je te beschermen.
Zo kan men een geverifieerd account gebruiken om een inzetlimiet in te stellen bij problematisch gokken of problematisch gokgedrag makkelijker detecteren.
Wanneer start het verificatieproces in online casino's?
De vergunningsvoorwaarden van online casino's schrijven ook voor wanneer het verificatieproces in online casino's plaats moet vinden. In de regel zijn er twee momenten waarop die verificatie plaats moet vinden.
Het algemene startpunt voor het verificatieproces in online casino's
Vaak krijg je met het verificatieproces in online casino's te maken als je jouw eerste uitbetaling wilt laten doen. Veel mensen zien dit als ‘moeilijk doen' omdat er betaald moet worden. De echte reden is echter heel wat minder kwaadaardig. Online casino's gaan ervan uit dat je een account aanmaakt omdat je op dat moment de gokkasten wilt proberen, online roulette wilt spelen of een andere vorm van gokvermaak wilt proberen. Omdat het verificatieproces tijd kost kiest men ervoor eerst een simpele leeftijdscheck toe te passen, waarbij men spelers zelf vraagt om te bevestigen dat ze oud genoeg zijn. Ze kunnen dan na bevestiging lekker spelen. Het tijdrovende proces voert men dan bij uitbetaling uit. Dit gebeurt onder andere bij online casino's die een vergunning op Malta hebben.
Het startpunt voor het verificatieproces in Engelse online casino's
In Engeland heeft de toezichthouder de eisen voor de vergunning voor online casino's verscherpt. Zo stelt men verplicht dat men het online verificatieproces direct bij registratie uitvoert.
Ben je verplicht om mee te werken aan het verificatieproces in online casino's?
Natuurlijk kan niemand jou verplichten om aan zo'n proces mee te werken. Als je in Engelse online casino's weigert mee te werken is het gevolg dat je geen account kunt aanmaken en dus niet online kunt gokken. Bij online casino's die het verificatieproces bij de eerste uitbetaling uitvoeren staat vaak in de reglementen dat je geen uitbetaling krijgt als je weigert om mee te werken aan het online verificatieproces. Verder zijn er geen gevolgen aan de weigering verbonden. Dit wordt anders als blijkt dat je geprobeerd hebt om het verificatieproces te doorlopen met valse gegevens (zie verderop).
Welke gegevens moet je inleveren bij het verificatieproces in online casino's?
De meeste online casino's vragen de volgende gegevens in het verificatieproces:
- Een duidelijke kopie van een geldig legitimatiebewijs (zoals paspoort of id-kaart, een rijbewijs wordt niet overal geaccepteerd) om jouw identiteit en leeftijd vast te stellen;
- Een adresbewijs (een scan van een poststuk van een overheidsinstantie, zoals een waterrekening, elektriciteitsrekening of post van de belastingdienst) zodat men jouw identiteit en adres/verblijfplaats vast kan stellen;
- Een kopie van een bankafschrift of creditcard met daarop jouw naam en adresgegevens, zodat men kan vaststellen dat men uitbetaalt op jouw rekening. Vaak geldt ook de regel dat men alleen uitbetaalt op de rekening die gebruikt wordt om geld te storten. Het is dan ook belangrijk om geld van jouw eigen rekening te storten om problemen bij het verificatieproces in online casino's bij uitbetaling te voorkomen.
Aanvullende gegevens bij het verificatieproces in online casino's
Naast de algemene informatie kan men, als er vraagtekens rijzen, aanvullende gegevens vragen. Je kunt dan denken aan een verklaring over jouw inkomsten bij het storten van grote bedragen (om witwassen te voorkomen) of aanvullende vragen over jouw gokgedrag als men probleemgokken vermoedt. Daarnaast schrijven de vergunningsvoorwaarden van Amerikaanse online casino's vaak ‘geolocation' voor. Dit betekent dat men aan de hand van jouw IP-adres vaststelt dat je daadwerkelijk in de jurisdictie woont waarin online gokken is toegestaan.
Zijn jouw gegevens die je aanlevert voor het verificatieproces in online casino's veilig?
Uiteraard is de bescherming van de gegevens die je aanlevert ook in de vergunning geregeld. Zo moeten online casino's voor de aanlevering van de gegevens een beveiligde verbinding (SSL-gecertificeerd) aanbieden. Dit zie je door het slotje in de adresbalk van jouw browser. Als je dit slotje niet ziet, lever dan geen gegevens aan! Als je de gegevens aangeleverd hebt moet het online casino deze ook veilig bewaren.
Hoe lang duurt het verificatieproces in online casino's?
Officieel geven veel casino's zichzelf op basis van de voorwaarden die zij hanteren vaak tot 72 uur om het verificatieproces in online casino's te voorkomen. Zij hebben er echter belang bij om zo snel mogelijk te verifiëren. Zodat je verder kunt spelen en/of niet ontevreden wordt over trage uitbetalingen. Je kunt er dan ook vanuit gaan dat je in de regel binnen 24 uur terugkoppeling krijgt. Het helpt daarbij natuurlijk als je zelf alle gevraagde gegevens in één keer aanlevert op de manier zoals gevraagd wordt.
Hoe verloopt het verificatieproces in online casino's?
Wanneer je alle gegevens hebt aangeleverd vindt er vaak een automatische controle plaats. Als er ‘rode vlaggen' verschijnen wordt het dossier doorgezet naar een compliance officer. Deze beoordeelt jouw gegevens dan handmatig en stelt eventueel aanvullende vragen. Afhankelijk daarvan krijg je alsnog een geverifieerde status of start men het proces bij aanlevering van valse gegevens.
Wat gebeurt er als je valse gegevens aanlevert voor het verificatieproces in online casino's?
Zodra men ontdekt dat je valse gegevens aanlevert reageert men uiteraard streng. Zo zal men jouw toegang tot het online casino blokkeren. Ook is men dan vaak op grond van de vergunningsvoorwaarden verplicht om een een melding maken bij de autoriteiten om verdere actie te ondernemen. Zo kan men bij het inleveren van een vals id-bewijs of vals adresbewijs onderzoeken of er sprake is van valsheid in geschrifte. Als je valse gegevens aanlevert omtrent de uitbetaling, of een uitbetaling niet opeist als je aanvullende gegevens moet inleveren kan een onderzoek naar witwassen volgen.
